近幾年網絡發展迅速，很多人的認知也跟不上，與此同時，很多不法分子，利用網絡進行詐騙洗錢等等事情應運而生。

首先我們先說說銀行卡凍結的一些的事項，因欠債被法院執行的排除不說先。

很多不法分子利用你的賬戶作為電信詐騙的收款賬戶，比如做外貿的為了方便通過地下錢莊將國外的錢款匯進國內雖然你的錢是辛辛苦苦賺來的，但是你不知道為你服務的錢莊他們的錢是哪里來的，所以你就成了冤大頭，還用最倒霉的就是做虛擬貨幣的，這里面魚龍混雜，如果你是單純炒虛擬貨幣的就很容易一不小心就被他人利用，舉個例子，在平臺上你找到了一個買家買你的幣，你給人家幣，人家給你打錢，聽起來是十分合理，但是結果沒過兩天你的銀行卡就被凍結了，說是詐騙，天吶，這是發生了什么，跟你交易的還是實名賬戶，可警察第一時間就找到你，說你是詐騙犯，這是為什么呢？

我們來分析一下，這個警察肯定對真正的虛擬貨幣交易是不了解的，為什么這么說呢，因為你們發生的是等值交易，怎么可能有詐騙動機，而報案的人肯定是買你幣的人，因為這個人也是被利用的人，因為真正的詐騙犯是讓這個買幣的人，他們讓這個買幣的人買了以后，把等值的虛擬幣劃走以后，一頓神操作，可能就被貶值了，這個時候買幣的人錢財兩空，只有一個銀行賬戶是唯一的線索，所以就指控賣幣的人有詐騙動機，而警察在沒有這方面認知的前提下，第一時間肯定對受害者的控訴是沒有異議的。

在這里，我呼吁那些想炒幣的人，在這個圈層沒有認知之前，千萬不要盲目的聽人入市，否則害人害己，千萬不要賺認知以外的錢。

回到正題，當你的銀行卡被凍結的時候，第一時間你應該去銀行，雖然銀行工作人員你看你的銀行卡被警方凍結，會對你另眼相看，但是這個時候你必須底氣十足的要求銀行人員將凍結信息告知你，還有聯系方式，如果問不到可以打96110反詐中心咨詢，也可以到當地刑偵大隊咨詢，雖然很麻煩，但是一定要去做，否則你很容易被列為風控人員，至此我也呼吁辦案人員與時俱進，多了解網絡詐騙的行為，將一個數據和跑分詐騙的相吻合而不是的做出排除，以免給市民造成不便，和自身徒勞的工作壓力。

2023年事反詐和反洗錢情緒最高的一年，一個斷卡行動又成了一個一刀切的行動，很多倒霉的人被卷入了懲戒的名單中，5年不得開設新賬戶和所有銀行卡取消非柜面操作，當然被懲戒人聯系當地警方后提供相應材料后是可以解除的，但是由于目前系統性的不完善和對解除懲戒的解讀不統一，造成了很多解懲市民的不便……………………