昨晚，接到一名網(wǎng)友的咨詢，說(shuō)他弟弟最近接到派出所電話讓他去接受調(diào)查，他詢問(wèn)之下才知道弟弟參與了“跑分”，將他的銀行卡借給了朋友，獲利了5000元，他詢問(wèn)這種情況會(huì)不會(huì)坐牢？聯(lián)系到最近，經(jīng)常有網(wǎng)友在后臺(tái)留言詢問(wèn)“跑分”的相關(guān)問(wèn)題，感覺(jué)有必要專開(kāi)一文介紹“跑分”的法律后果。

一、什么是“跑分”

“跑分”一詞，對(duì)于廣大老百姓來(lái)說(shuō)都是非常陌生的，畢竟憑借字面意思，最多可以聯(lián)想到一些測(cè)試電腦性能的軟件，通過(guò)跑程序得來(lái)的分?jǐn)?shù)來(lái)測(cè)試性能的高低。而在一些不法分子眼中“跑分”則是通過(guò)各種途徑讓“黑錢”洗成正常資金的過(guò)程，也就是“讓錢跑起來(lái)”。本質(zhì)就是通過(guò)銀行卡、微信、支付寶等，為一些境外賭博、電信詐騙等違法犯罪行為提供非法資金轉(zhuǎn)移的渠道。不法分子們會(huì)搭建“跑分”的平臺(tái)，通過(guò)散布在全國(guó)各地的“跑分人”將“黑錢”洗白。

很多人對(duì)于“洗錢”是非常敏感的，畢竟都知道這種事是犯罪。但是很多的年輕人或者大學(xué)生，由于涉世未深，對(duì)于出借出租自己的銀行卡警惕性不強(qiáng)，有時(shí)候又急于尋找工作或者兼職，比如看到“有償使用閑置YH卡，300元/天日結(jié)”、“注冊(cè)平臺(tái)、日賺八百”等等，這時(shí)候就非常容易被這些蠅頭小利所迷惑，落入陷阱。

二、“跑分”的法律后果

在實(shí)踐當(dāng)中，對(duì)于“跑分”的犯罪分子，一般處罰有三種罪名：1、開(kāi)設(shè)賭場(chǎng)罪或詐騙罪的共犯；2、掩飾、隱瞞犯罪所得罪；3、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪。這三種罪名的定性來(lái)說(shuō)，對(duì)于那些懵懂中犯罪的人來(lái)說(shuō)，定幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪的概率是最大的，占比也是最高的。根據(jù)今年7月最高人民檢察院公布的犯罪人數(shù)表，今年上半年就有6.4萬(wàn)人因幫信罪被處罰。可見(jiàn)是有多少人因?yàn)殡S意出租出借銀行卡等就受到處罰。前兩者的罪名要定罪相對(duì)來(lái)說(shuō)比較難，一般是處罰那些“跑分”平臺(tái)的組織者、運(yùn)營(yíng)者。限于篇幅以及普法的目的，本文只重點(diǎn)講幫信罪。

《刑法》第二百八十七條之二 【幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪】明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲(chǔ)、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助，情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。

三、“跑分”到什么程度會(huì)被立案

根據(jù)刑法第287條，我們只能看到，如果有幫助支付結(jié)算，情節(jié)嚴(yán)重的，才要被處罰。而并沒(méi)有具體的說(shuō)明。針對(duì)愈演愈烈的電信詐騙案件，2023年1月1日最高法和最高檢出臺(tái)了《關(guān)于辦理非法利用信息網(wǎng)絡(luò)、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)等刑事案件適用法律若干問(wèn)題的解釋》，該《解釋》就將“情節(jié)嚴(yán)重”具體化了，也就是告知了達(dá)到了哪些程度，公安那邊就會(huì)立案，后續(xù)會(huì)對(duì)其進(jìn)行處罰。里面有幾個(gè)關(guān)鍵數(shù)字需要格外注意：

（一）為三個(gè)以上對(duì)象提供幫助的

這里應(yīng)理解為分別為三個(gè)以上行為人或團(tuán)伙組織提供幫助，且被幫助的行為人或團(tuán)伙組織實(shí)施的行為均達(dá)到犯罪程度。為同一對(duì)象提供三次以上幫助的，不宜理解為“為三個(gè)以上對(duì)象提供幫助”。

（二）支付結(jié)算金額二十萬(wàn)元以上的

這里的支付結(jié)算金額，就是只幫助轉(zhuǎn)賬，套現(xiàn)，取現(xiàn)等等，而非單純地提供銀行卡，卡內(nèi)涉案流水超過(guò)20萬(wàn)。

（三）違法所得一萬(wàn)元以上的

一共是7種情形，具體可以看法條，要格外注意的是，此處是只要有這7種情形之一，就構(gòu)成情節(jié)嚴(yán)重，會(huì)被定幫信罪的，并不是要全部都有的情形。此處格外注意。

第十二條 明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其犯罪提供幫助，具有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百八十七條之二第一款規(guī)定的“情節(jié)嚴(yán)重”：

（一）為三個(gè)以上對(duì)象提供幫助的；

（二）支付結(jié)算金額二十萬(wàn)元以上的；

（三）以投放廣告等方式提供資金五萬(wàn)元以上的；

（四）違法所得一萬(wàn)元以上的；

（五）二年內(nèi)曾因非法利用信息網(wǎng)絡(luò)、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)、危害計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全受過(guò)行政處罰，又幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)的；

（六）被幫助對(duì)象實(shí)施的犯罪造成嚴(yán)重后果的；

（七）其他情節(jié)嚴(yán)重的情形。

四、不知道對(duì)方是在犯罪，單純的借卡給對(duì)方也會(huì)定幫信罪？

要知道，雖然幫信罪的成立前提是明知他人犯罪而提供幫助，但是根據(jù)相關(guān)司法解釋，幫信罪的“明知”是一種推定上的明知，行為人實(shí)施了以下情形，就可以推定為明知，除非有證據(jù)能夠證明當(dāng)事人確實(shí)不知道。包括但不限于以下情形：

（一）)跨省或 多人結(jié)伙批量辦理、收購(gòu)、販賣“兩卡”的

（二）出租、出售“兩卡”后，收到公安機(jī)關(guān)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)、電信服務(wù)提供者等相關(guān)單位部門的口頭或書(shū)面通知，告知其所出租、出售的“兩卡”涉嫌詐騙、洗錢等違法犯罪，行為人未采取補(bǔ)救措施，反而繼續(xù)出租、出售的；

（三）出租、出售的“兩卡”因涉嫌詐騙、洗錢等違法犯罪被凍結(jié)，又幫助解凍，或者注銷舊卡、辦理 新卡，繼續(xù)出租、出售的；

（四）出租、出售的具有支付結(jié)算功能的網(wǎng)絡(luò)賬號(hào)因涉嫌詐騙、洗錢等違法犯罪被查封，又幫助解封，繼續(xù)提供給他人使用的

（五）頻繁使用隱蔽上網(wǎng)、加密通信、銷毀數(shù)據(jù)等措施或者使用虛假身份，逃避監(jiān)管或者規(guī)避調(diào)查的

（六）事先串通設(shè)計(jì)應(yīng)對(duì)調(diào)查的話術(shù)口徑的

（七）曾因非法交易“兩卡”受過(guò)處罰或者信用懲戒、訓(xùn)誡談話，又收購(gòu)、出售、出租“兩卡”的等。

當(dāng)然，如果確實(shí)是因?yàn)榇嬖谟H友關(guān)系等信賴的基礎(chǔ)，而偶爾參與“跑分”出租出售銀行卡的，又能拿出確實(shí)的證據(jù)證明不知情，是不能定幫信罪的。

說(shuō)到最后，幫信罪相對(duì)來(lái)說(shuō)是一個(gè)輕罪，都是被處以三年以下有期徒刑，很大概率能夠被取保候?qū)彛潞笠埠艽罂赡軤?zhēng)取到緩刑。但是畢竟相當(dāng)于有了案底在身，對(duì)自己以后的就業(yè)、子女的政審方面或多或少都會(huì)有影響，請(qǐng)廣大網(wǎng)友不要以身試法，不要輕易出租出借自己的銀行卡、微信支付寶賬號(hào)等。

我是袁Sir,每日?qǐng)?jiān)持碼字，只為分享我的法律知識(shí)，大家如有其他觀點(diǎn)，歡迎在評(píng)論區(qū)留言。如有法律疑問(wèn)，可以私信交流。