導(dǎo)讀：違法發(fā)放貸款罪是銀行從業(yè)人員最易觸犯的罪名之一，銀行從業(yè)人員在發(fā)放貸款之前需要對(duì)借款人相關(guān)貸款材料進(jìn)行實(shí)質(zhì)審查，核實(shí)材料真實(shí)性、合法性，嚴(yán)格依照國(guó)家規(guī)定的貸款發(fā)放條件和程序進(jìn)行貸款發(fā)放，如果程序不合乎規(guī)定，導(dǎo)致貸款無法償?shù)仍斐芍卮髶p失，需要追究貸款發(fā)放人員責(zé)任。大律師網(wǎng)今天帶大家了解“違法發(fā)放貸款罪”的相關(guān)內(nèi)容，那么，違法發(fā)放貸款罪最新立案標(biāo)準(zhǔn)是什么？違法發(fā)放貸款罪怎么認(rèn)定“數(shù)額巨大或者造成重大損失”？違法發(fā)放貸款罪刑期多少年？

違法發(fā)放貸款罪最新立案標(biāo)準(zhǔn)是什么?

1、對(duì)違法發(fā)放貸款案(刑法第一百八十六條)立案追訴標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定為：銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴：

(1)違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額在一百萬元以上的;

(2)違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在二十萬元以上的。

關(guān)于騙取貸款、違法發(fā)放貸款“數(shù)額巨大”的問題。最高人民檢察院公訴廳經(jīng)商該院法律政策研究室認(rèn)為，盡管此類犯罪新的立案追訴標(biāo)準(zhǔn)正在起草、修改中，但可根據(jù)案件具體情況，參考此標(biāo)準(zhǔn)中關(guān)于“數(shù)額巨大”的規(guī)定處理個(gè)案。最高人民法院刑事審判第二庭同意《立案追訴標(biāo)準(zhǔn)(二)》確定的數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)。因此，騙取貸款、違法發(fā)放貸款，數(shù)額在一百萬元以上的，可以認(rèn)定為“數(shù)額巨大”。

2、根據(jù)最高人民檢察院、公安部《關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定(二)》(公通字〔2011〕47號(hào))第四十二條，銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴：

(一)違法發(fā)放貸款，數(shù)額在一百萬元以上的;

(二)違法發(fā)放貸款，造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在二十萬元以上的。

違法發(fā)放貸款罪怎么認(rèn)定“數(shù)額巨大或者造成重大損失”?

根據(jù)《全國(guó)法院審理金融犯罪案件工作座談會(huì)紀(jì)要》(法〔2001〕8號(hào))，對(duì)于違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪，銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放信用貸款或者發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款條件，造成10—30萬元以上損失的，可以認(rèn)定為“造成較大損失”;造成50—100萬元以上損失的，可以認(rèn)定為“造成重大損失”。

關(guān)于違法發(fā)放貸款罪。銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成50—100萬元以上損失的，可以認(rèn)定為“造成重大損失”;造成300—500萬元以上損失的，可以認(rèn)定為“造成特別重大損失”。

關(guān)于用賬外客戶資金非法拆借、發(fā)放貸款罪。對(duì)于銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)工作人員以牟利為目的，采取吸收客戶資金不入賬的方式，將資金用于非法拆借、發(fā)放貸款，造成50—100萬元以上損失的，可以認(rèn)定為“造成重大損失”;造成300—500萬元以上損失的，可以認(rèn)定為“造成特別重大損失”。

對(duì)于單位實(shí)施違法發(fā)放貸款和用賬外客戶資金非法拆借、發(fā)放貸款造成損失構(gòu)成犯罪的數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)，可按個(gè)人實(shí)施上述犯罪的數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)二至四倍掌握。

由于各地經(jīng)濟(jì)發(fā)展不平衡，各省、自治區(qū)、直轄市高級(jí)人民法院可參照上述數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)或幅度，根據(jù)本地的具體情況，確定在本地區(qū)掌握的具體標(biāo)準(zhǔn)。

違法發(fā)放貸款罪刑期多少年?

《刑法》第一百八十六條規(guī)定：銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬元以上十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。

銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國(guó)家規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放貸款的，依照前款的規(guī)定從重處罰。

單位犯前兩款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前兩款的規(guī)定處罰。

關(guān)系人的范圍，依照《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》和有關(guān)金融法規(guī)確定。